Где находится код безопасности на карте Visa и Mastercard?
Шопинг и заказ услуг в интернете — уже давно стали частью нашей жизни. И здесь никак не обойтись без пластиковых карт Visa и Mastercard. Главное, что надо знать, планируя покупки, как правильно ими воспользоваться. Для того нужно знать, где находится специальный код безопасности. Именно его нужно вводить при подтверждении операции в онлайн-режиме, а также при совершении банковских операций в сети — перевод денег, оформление быстрых кредитов и т. д.
Зачем нужен код безопасности на карте?
Этот шифр разработали специально для того, чтобы подтвердить являетесь ли вы владельцем карты и действительно ли совершаете операцию. По коду также происходи идентификация карт в банковской системе, где открывается информация о держателе «пластика», сроке ее действия, отсутствия ограничений по операциям.
Стоит знать, что код безопасности на дебетовых картах Visa и Mastercard не стоит искать! Их не наносят на такой вид карт, потому подавляющая их масса не предназначена для операций в сети интернет. Если это система Visa — код наносится только на карты Classic, Gold, Visa Internet. Для системы MasterCard — код безопасности необходим картам Standart и выше по статусу.
Какие коды на Visa и Mastercard
Эти платежные системы пользуются аббревиатурами, которые представляют собой трехзначный зашифрованный код. Он генерируется специальными программами (применяется сложный алгоритм случайных сочетаний цифр) и наносится в виде кода CVC2 и CVV2.
Коды располагаются на оборотной стороне пластиковой карты в верхнем правом углу либо на специальной магнитной ленте, где находится подпись держателя карты. Код наносят на белое поле в конце полосы, сразу после цифрового кода самой карты. Иногда на полосе располагается только код безопасности.
VISA International печатает на своих пластикатовых картах так называемый, Card Verification Value 2, аббревиатура CVV2. А система MasterCard Worldwide защищает свои платежные документы кодом CVC2 (расшифровка — Card Verification Code). Отметим, что эти два шифра, по сути, ничем не отличаются дуг от друга, разница только в названии идентификатора.
Кстати, технология защиты CVC2 и CVV2 признана в мире одной из самых надежных, так как по алгоритму проверки владельца и информации и о карте она не уступает многим банковским система идентификации.
ПИН или CVC2 — что указывать при покупках и банковских операциях?
Стоит понимать, что даже работник банка не может требовать от вас назвать пин-код вашего платежного «пластика». При покупках и финансовых транзакциях нужно указывать исключительно код безопасности. Обратите внимание, что даже на сайтах он вводится в виде шифра (черные точки) — это сделано для вашей дополнительной защиты, чтобы данные не сохранялись в памяти браузера, компьютер или любого гаджета.
Не стоит вводить код безопасности CVC2 и CVV2 на сомнительных ресурсах, соединения которых не признаны надежными.
Если у вакс требуют отсканировать карту — обязательно прикрывайте поле расположения кода бумагой, иначе вы рискуете, что удачным шопингом займутся вместо вас!
Что такое CVV и CVC на банковской карте
Уровни защиты банковской карты
Держатели пластиковых карт, чтобы подтвердить доступ к денежным средствам, находящимся на карточном счете, пользуются различными степенями защиты:
Очень часто CVC (Card Verification Value) путают с PIN (Personal Identification Number) или уникальным номером платежной карты. Но:
Важно знать, что наличие CVC-кода не является обязательным условием для совершения онлайн-платежа. Продавец может потребовать код, а может и не потребовать.
Что такое CVC и CVV на банковской карте
При оплате в стационарных торговых точках и сервисах держатель карты может предъявить пластиковый носитель, а при дистанционных операциях, такой возможности нет. Именно для идентификации личности в интернет-пространстве нужны секретные цифровые проверочные коды, включенные в учетную запись:
Разница в терминологии и аббревиатурах не отражается на технических характеристиках кодов.
Чтобы правильно пользоваться пластиковой картой, обязательно нужно представлять, что такое CVC-код\CVV-код на банковской карте.
.jpg)
Где находится CVV и CVC на банковской карте
У неопытных пользователей, недавно открывших для себя возможности дистанционного шопинга, могут возникнуть резонные вопросы: “Где расположен на карте CVC-код?” или “Где на карте находится CVV-код?”.
Исключение составляют карты, выпускаемые и обслуживаемые платежной системой American Express. На картах американской финансовой компании код, выполненный мелким шрифтом, находится на фронтальной стороне.
Как выглядят коды CVV и CVC
Коды проверки подлинности карты выглядят как комбинация:
Обратите внимание, что на банковских картах МИР, в месте, где должен находится трехзначный код, можно обнаружить два блока, состоящих из семи цифр:
В чем разница между кодами?
Когда мы говорим о кодах, числовое значение которых нанесено способом индент-печати на пластиковой карте, мы имеем в виду коды CVC2 и CVV2. Совершая платежи или покупки в интернете, держатели карточных продуктов вводят коды, визуально видимые на карте.
Обратите внимание, что вводимые при онлайн-шопинге кодовые комбинации не сохраняются в базе данных онлайн-ритейлеров. После того, как платежная транзакция удачно проведена, сведения автоматически удаляются.
Существуют еще две группы кодовых комбинаций:
Применение кодов
CVC/CVV-коды нужны при:
Чтобы не стать объектом мошенников, не вводите персональные данные, в том числе коды безопасности, на непроверенных сайтах. После того, как денежные средства будут переведены непосредственно держателем карты, опротестовать транзакцию практически невозможно.
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.
Код безопасности на карте Мастеркард и Mastercard Securecode
Для недопущения кражи денег со счета банковской карты MasterCard, равно как и остальные системы, оснащает свои карты особыми цифровыми комбинациями. Код безопасности на карте MasterCard разработан, чтобы подтвердить ее подлинность. Он именуется CVC2 (для Мастеркард) или CVV2 (для Виза) и включает три цифры, находящиеся на изнанке карты. Mastercard Securecode — это уникальный защитный код, который используется в современных картах, работающих в системе mastercard.
Для чего предназначен код безопасности на карте MasterCard?
Те, кто хоть раз делала покупку в Интернете, вводили этот код собственноручно. Обычно система требует указать имя собственника, номер платежной карты, срок окончания, защитный код. Подобное средство защиты всегда использует Сбербанк и другие банки России.
Проверка подлинности платежной карты – основное назначение кода. Он расположен на магнитной стороне или в чипе. Информация о CVC2 нигде не показана, его нельзя поменять как ПИН-код.
Такую информацию может предоставить только держатель карты. В случае кражи код становится известен, поэтому мошенник сможет воспользоваться вашими деньгами.
Платежные системы предлагают свое название секретного кода:
Почему в CVV2 и CVC2 используется именно цифра 2? Имеются аналогичные коды, только с цифрой 1. Они используются во время непосредственной оплаты картой. Банком-эмитентом коды CVC и CVV считываются в магнитной полосе карт.
Карты расчетов American Express – нечастое явление для России. Существует еще китайская система платежей UnionPay.
Все ли карты имеют защитные коды?
Не все карты оснащены кодами безопасности. Так, расчетные карты первого уровня выпускаются без этих трех цифр на обороте. Это следующие виды карт: MasterCard Cirrus Maestro или Electronic, а также VISA Electron. Они не дают права рассчитываться в Интернете, а лишь позволяют снимать наличные или оплачивать услуги и товары в реальных магазинах.
Где находится код безопасности на карте MasterCard?
Найти CVC2 несложно. Он расположен на обороте на светлой бумажной ленте, где стоит ваша подпись, справа от нее.
Существуют еще и виртуальные карты, которые эксплуатируются одноразово при проведении платежа и не имеют физического аналога. Получить код безопасности через Интернет можно после получения SMS-сообщения или на экране монитора при оформлении карты.
Как обезопаситься владельцам платежных карт?
Чтобы злоумышленники не смогли воспользоваться вашей картой, необходимо придерживаться определенных правил.
Важно! Никто, кроме собственника карты, не должен владеть информацией о ней. Номер, остаток, срок действия и остальные данные держатся в секрете.
Правила безопасности для осуществления платежей по карте
При безналичной оплате в магазине следует внимательно следить за действиями продавца. Переписывание данных или фотографирование карты недопустимы.
При работе с банкоматом следует быть бдительным. В такие моменты рядом может находиться мошенник. Поэтому важно удостовериться, что никто не видит вводимую вами информацию.
Во время оплаты услуг и товаров на сайтах интернет-магазинов код потребуется в самый последний момент для подтверждения платежа. Если сайт сомнительный, лучше отказаться от покупки.
Дополнительную защиту для вашего платежного средства от несанкционированного использования третьими лицами обеспечивает Mastercard Securecode. Данный код известен может быть только самому держателю карты, разглашать его третьим лицам запрещено. Используется же такой индивидуальный номер для каждой карты при оплате покупок в онлайн-магазинах, работающих с безопасными соединениями и поддерживающих такую систему оплаты, которая может провести транзакцию именно при наличии mastercard securecode.
Преимущества verified mastercard securecode
Процедура verified visa mastercard securecode позволяет делать покупки в различных магазинах любой точки земного шара наиболее удобно и безопасно. К преимуществам использования именно такого кода в работе с карточкой стоит отнести:
Для того чтобы вы и сами смогли разобраться с технологией использования mastercard securecode в режиме онлайн, давайте разберемся, как этот код подключать, куда нужно вводить такой пароль, и каков порядок работы с такими карточками в различных онлайн торговых точках.
Как подключить такой код
Чтобы mastercard securecode получить, вам необходимо обратиться напрямую в банк, выпустивший вашу карточку, оставить там запрос на такой код. Уже через несколько минут ваш запрос будет обработан, о чем сам банк уведомит вас соответствующим сообщением. Обратите внимание: такой код высылается при каждом запросе заново и после этого меняется. Передан же он может быть только тем, чья карта подключена к общей системе securecode. Уточнить информацию о том, есть ли такая опция у вашей карты, вы можете, обратившись непосредственно к банковским сотрудникам.
Как использовать mastercard securecode
Пройти процедуру verified mastercard securecode вы сможете на любом сайте, осуществляющем продажи в режиме онлайн, быстро, а главное, просто. Для этого вам нужно будет:
Именно таким образом mastercard securecode пароль вы сможете использовать абсолютно на любом ресурсе, поддерживающем систему оплаты с помощью таких кодов для держателей МастерКард. Сама система обслуживания подобных карточек в данном случае несет полную ответственность за безопасность таких транзакций. А значит, вы сможете совершенно не переживать за то, что продавец, оформивший с вами сделку, каким-либо образом сможет выяснить код по вашей карточке и в дальнейшем использовать его без вашего ведома. Этого никогда не произойдет, если только вы не сообщите кому-либо подобный код напрямую непосредственно во время заключения сделки.
Безопасность
Одной из главных задач Газпромбанка при работе с клиентами является обеспечение информационной безопасности. Газпромбанк использует специальные технологии безопасного хранения и работы с информацией, отвечающие самым высоким мировым стандартам.
Однако во многом безопасность использования пластиковых карт зависит от «человеческого фактора», того, насколько ответственно держатель карты подходит к вопросам обеспечения защиты персональной информации.
Уважаемые клиенты! В данном разделе Вы можете ознакомиться с рекомендациями Газпромбанка, касающимися информационной безопасности и защиты персональных данных при работе с пластиковыми картами. Пожалуйста, внимательно прочитайте материалы раздела, перед тем как использовать Вашу карту для совершения платежей или обналичивания средств. Помните, что Ваша финансовая безопасность в том числе зависит и от Вашего ответственного отношения к собственным персональным данным при проведении операций с картами.
Рекомендации по безопасности использования банковских карт
Зафиксированы случаи мошеннических рассылок от имени Газпромбанка в мессенджерах. Злоумышленники могут информировать о проведенной операции по карте и предлагать обратиться по указанному в рассылке номеру телефона для ее подтверждения или отмены.
Будьте бдительны! Не перезванивайте на телефонные номера, которые не совпадают с номерами, нанесенными на оборотную сторону Вашей карты! Никому не сообщайте трехзначный код на обороте карты и полученные от Банка СМС-пароли, даже работникам банка! Попросить назвать трехзначный код на обороте карты или пароль из СМС МОГУТ ТОЛЬКО МОШЕННИКИ!
Мы будем благодарны, если Вы сообщите Банку о факте получения такого сообщения по номерам, указанным на оборотной стороне Вашей карты или на сайте Банка.
СОБЛЮДАЙТЕ ОБЩИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ по безопасности использования банковских карт.
Обратите внимание на название торгово-сервисного предприятия (в строке МАГАЗИН), его название не должно существенно отличаться от названия сайта, на котором Вы пытаетесь совершить оплату. Если ВМЕСТО названия торгово-сервисного предприятия, в котором осуществляется оплата, ПОЯВИЛИСЬ НАЗВАНИЯ СЕРВИСОВ ПО ПЕРЕВОДАМ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ПОПОЛНЕНИЯ ЭЛЕКТРОННЫХ КОШЕЛЬКОВ, либо слова «PEREVOD NA KARTU», это может быть признаком того, что на самом деле совершаемая операция представляет собой не покупку на сайте, а перевод средств на карту или по электронный кошелек мошенника.
Пример такого платежа по ссылке на поддельном сайте (не подтверждайте такую операцию!!):
Именно мошенничество, связанное с обманом держателя карты, является на настоящее время самым серьезным вызовом безопасности использования карты. Дело в том, что в Газпромбанке поставлен эффективный заслон технологичным методам компрометации карт: скиммингу противопоставлен выпуск исключительно карт, оснащенных электронным чипом, махинациям с украденными или утерянными картами – приоритет ПИНа при любых контактных операциях, интернет-мошенничеству – сервис дополнительной проверки платежа «Безопасные платежи в Интернете» и пр. Обезопасить себя от угроз, связанных с манипулированием и обманом можно соблюдая простые меры безопасности, изложенные как на сайте Газпромбанка, так и в разнообразных раздаточных материалах на бумажных носителях.
Обычно злоумышленниками применяется следующая схема обмана: осуществляется рассылка по случайным номерам SMS-сообщений о блокировке карты с указанием номера телефона для получения дополнительной информации.При звонке на указанный номер мошенники, представляющиеся работниками Службы безопасности банка (какого именно никогда ими не уточняется, так как данной информацией они не обладают) или Центрального банка, сообщают о необходимости произвести те или иные действия с картой, результатом которых становится перечисление средств клиента на счета и телефоны мошенников. Настоятельно рекомендуем не перезванивать на любые телефонные номера, не совпадающие с нанесенными на оборотную сторону Вашей банковской карты, а также никому не раскрывать конфиденциальную информацию о Вас или Вашей банковской карте.
Взлом персональных страниц в социальных сетях
Стандартная используемая мошенниками схема такова: злоумышленники взламывают персональную страничку пользователя на популярном социальном интернет-ресурсе (социальных сетях, мессенджерах), после чего производят рассылку сообщений по всему списку контактов с просьбой от имени владельца странички занять некоторую сумму. В процессе переписки с мошенниками знакомые пострадавшего лица часто соглашаются одолжить некоторую сумму, которую злоумышленники практически всегда просят перевести им на электронный кошелек или карту. Просим вас критично подходить к подобным ситуациям и всегда проверять информацию, пользуясь альтернативными каналами связи.
Распространение вирусов для мобильных устройств, в частности для устройств под управлением ОС Android, позволяет злоумышленникам незаметно получать и использовать данные банковских карт, кодов подтверждения и паролей для проведения операций в системах «Телекард», «Домашний банк», а также услуге «Безопасные платежи в Интернете».
Чтобы не стать жертвой мошенников, устанавливайте и своевременно обновляйте на мобильных устройствах антивирусные программы от ведущих производителей. Скачивайте и устанавливайте программы (приложения) только из официальных источников. Никогда не сообщайте позвонившим лицам реквизиты своей банковской карты, не разглашайте пароли и коды подтверждения, выданные Вам в рамках подключенных банковских услуг (сервисов).
Газпромбанк предупреждает о потенциальной опасности вложения денежных средств в различные интернет-компании, зачастую позиционирующие себя как форекс-дилеры, предлагающие разного рода высокодоходные инвестиционные инструменты (доверительное управления финансами на внебиржевом рынке Forex, торговля «бинарными опционами»). В условиях нестабильности на финансовых рынках значительная часть подобных организаций, изначально организованных по принципам «финансовых пирамид» или интернет-казино, самоликвидировались, не исполнив обязательств перед вкладчиками.
Дополнительно напоминаем о необходимости своевременно информировать Банк об обновлении/изменении данных (в т.ч. номера мобильного телефона).
Операция оплаты товаров и услуг в сети Интернет с использованием технологии 3 D Secure доступна по всем типам карт, выпущенных Газпромбанком, по которым предусмотрены операции оплаты товаров и услуг.
Обращаем Ваше внимание, что не все Интернет магазины поддерживают технологию 3-D Secure. Как правило, признаком использования технологии 3-D Secure, является размещение на сайте магазина логотипов программ Verified by Visa и /или Mastercard® SecureCode™.
Порядок подключения услуги «Безопасные платежи в Интернете»
Подключение услуги требует предоставления номера мобильного телефона для целей отправки на телефон SMS-сообщения с паролем для подтверждения операции при попытках оплаты картой товаров или услуг в Интернете на сайтах с логотипами Verified by Visa и /или Mastercard® SecureCode™.
В настоящий момент самостоятельное подключение услуги может быть произведено через дополнительные офисы Газпромбанка, с помощью банкоматов Газпромбанка, а также по звонку в Call-центр Газпромбанка.
Для повышения безопасности использования карт и при наличии в Банке необходимой информации подключение услуги может быть произведено Газпромбанком самостоятельно.
При подключении услуги через дополнительные офисы и филиалы Газпромбанка Вы получите «Памятку пользователя Системы безопасных платежей в Интернете» с описанием дальнейших действий.
Для подключения услуги «Безопасные платежи в Интернете» через банкоматы Газпромбанка вставьте в банкомат карту, введите ПИН и воспользуйтесь пунктом меню «РЕГИСТРАЦИЯ УСЛУГ» / «БЕЗОПАСНЫЕ ПЛАТЕЖИ В ИНТЕРНЕТЕ» / «РЕГИСТРАЦИЯ КАРТЫ».
Изменение номера телефона для предоставления пароля в рамках услуги «Безопасные платежи в Интернете» выполняется аналогичным образом.
Порядок проведения оплаты с использованием услуги «Безопасные платежи в Интернете» (технологии 3 D-Secure)
Об особенностях обслуживания карт в отдельных странах
США
В отличие от большинства других стран, в США банковские карты обслуживаются преимущественно по магнитной полосе. Терминалы и банкоматы, способные обслуживать Вашу банковскую карту по чипу, на текущий момент остаются редкостью. Таким образом, чип как основной элемент защиты против мошенничества по поддельным банковским картам практически не работает в США, что приводит к увеличению рисков проведения по банковской карте мошеннических операций. В связи с резким увеличением в настоящее время мошеннической активности на территории США и в целях обеспечения безопасности Ваших денежных средств возможны ограничения на операции в данном регионе. В целях минимизации неудобств при пользовании картой настоятельно рекомендуем Вам информировать Газпромбанк о сроках своего пребывания в США путем размещения соответствующего сообщения в разделе «Обратная связь» (не забудьте указать ФИО и последние четыре цифры номеров карт).
СТРАНЫ ЮГО-ВОСТОЧНОЙ АЗИИ
В связи с большим количеством зафиксированных случаев компрометации банковских карт (совместно с ПИНом) при пользовании банкоматами на территории Таиланда, учитывая географию последующих несанкционированных операций, системой мониторинга Газпромбанка могут временно (до подтверждения операций клиентом) блокироваться карты при попытках снятий в банкоматах на территории ряда стран Юго-Восточной Азии.
В связи с вышеизложенным, в целях минимизации неудобств при пользовании банковской картой настоятельно рекомендуем Вам информировать Газпромбанк о сроках своего пребывания в данном регионе путем размещения соответствующего сообщения в разделе «Обратная связь» (не забудьте указать ФИО и последние четыре цифры номеров карт).
ТУРЦИЯ
Одним из наиболее распространенных способов компрометации банковских карт (совместно с ПИНом) на территории Турции является перехват данных банковской карты и ПИНа при совершении операций, связанных с получением наличных денежных средств в терминалах. По этой причине настоятельно не рекомендуем Вам пользоваться услугами таких пунктов, если они не располагаются непосредственно при каком-либо банке.
Сервис географических ограничений
Для повышения уровня безопасности использования банковских карт Газпромбанк предлагает Вам воспользоваться новым сервисом «Географические ограничения по карте» (геоограничения). Данный сервис позволяет устанавливать и изменять ограничения на проведение операций по Вашим картам в зависимости от типа операции (получение наличных, оплата товаров и услуг), а также в зависимости от места их проведения (Россия, СНГ, Европа, США/Канада, Латинская Америка/Карибы, Южная Азия/Африка/Ближний восток, Азия/Тихий океан).
С помощью данного сервиса Вы также можете установить запрет на проведение операций в сети Интернет без полной аутентификации по паролю в рамках сервиса «Безопасные платежи в Интернете»(3D Secure).
Сервис «Географические ограничения по карте» предоставляется без взимания комиссионного вознаграждения и доступен для клиентов, чей номер мобильного телефона зарегистрирован в Газпромбанке (подключен к Мобильному банку «Телекард» или услуге «Информирование»).
Кроме того, устанавливать и изменять геоограничения по своим картам Вы можете при обращении по телефону на «горячую линию» Газпромбанка.
Сервис «Установка географических ограничений на использование карты»
Для повышения уровня безопасности банковских карт в Газпромбанке функционирует сервис «Установка географических ограничений на использование карты» (геоограничения). Сервис позволяет держателю устанавливать и изменять ограничения на проведение операций по картам в зависимости от типа операции (получение наличных, оплата товаров и услуг), а также в зависимости от места их проведения (выделены регионы: Россия, СНГ, Европа, Китай, Япония, США, Канада, Латинская Америка/Карибы, Южная Азия/Африка/Ближний восток, Азия/Тихий океан). С помощью данного сервиса также возможно установить запрет на проведение операций в сети Интернет без полной аутентификации по паролю в рамках сервиса «Безопасные платежи в интернете» (3D Secure), но при использовании данной опции следует иметь в виду, что использование возможности аутентификации зависит от интернет-торговца, соответственно, установка данного запрета приведет к отказу по операции, если аутентификация не поддерживается выбранным сайтом, либо если она не была завершена успешно в результате проблем со связью или по иным причинам.
Сервис «Установка географических ограничений на использование карты» предоставляется без взимания комиссионного вознаграждения.
На основе анализа статистики и правил международных платежных систем для карт, оборудованных чипом и подключенных к сервису «Безопасные платежи в интернете» (3D Secure) Газпромбанком устанавливаются с 01.12.2015 ограничения на совершение операций в рисковых регионах, не вступивших в программы платежных систем по защите чиповых карт от мошенничества (стандартные схемы геоограничений).
Для обеспечения безопасности использования банковских карт в Газпромбанке функционирует интеллектуальная система мониторинга, призванная анализировать в режиме реального времени поток транзакций, выявлять подозрительные операции и временно ограничивать функциональность карт до подтверждения операции держателем карты. Несмотря на очевидные преимущества использования современных инструментов обеспечения безопасности, любая система ограничительных мер в ряде случаев может причинять неудобства держателю карты. Зачастую банковская карта является основным, а то и единственным платежным средством, и неожиданное блокирование расходных операций со стороны банка может привести к нарушению планов, потере времени на решение вопроса восстановления функциональности карты с «горячей линией» банка. А если неожиданные ограничения застигают в заграничной поездке (как иногда происходит по причине радикального изменения привычного профиля трат), телефонные переговоры с банком помимо прочего чреваты расходами на оплату соответствующих услуг сотовых операторов.
Для эффективного решения проблемы Газпромбанком был разработан специальный сервис, позволяющий клиенту самостоятельно снимать разнообразные ограничения по банковским картам без существенных временных и финансовых затрат. Сервис построен на принципах обратной sms-связи с Газпромбанком и доступен всем пользователям Мобильного банка «Телекард», а также услуги «Информирование». Реализован механизм следующим образом.
Самостоятельная отмена лимитов по факту отказа в проведении операции:
2) Непосредственно после уведомления с информацией об установлении лимита держателю карты направляется дополнительное сообщение о необходимости подтверждения подозрительной операции для снятия экстренного ограничения вида:
TMS809730; DLYA VOSSTANOVLENIYA LIMITA PODTVERDITE OPERATSIYU 500 RUR; 20.11.12 11-21-11; QYWY123; Oplata v I-net; PERESLAV ETO SMS NA NOMER +79037976222
Важно помнить, что с помощью обратной sms-связи держатель карты может снять только экстренный лимит, устанавливаемый системой безопасности Газпромбанка по факту обнаружения конкретной подозрительной операции. В некоторых случаях следующая операция из того же региона или устройства может вызвать аналогичную реакцию системы безопасности. Во избежание неоднократного повторения описанной выше процедуры в таких случаях для долговременного решения проблемы лимитирования требуется звонок в круглосуточную службу поддержки держателей банковских карт по тел. +7 (495) 980-4141 или 8 (800) 100-0089 (бесплатно при звонках из РФ).
Самостоятельная отмена географических ограничений по факту отказа в проведении операции:
1) В случае попытки проведения операции типа/региона, запрещенных с помощью сервиса географических ограничений для данной карты, операция будет отклонена. В таком случае держатель карты получит на мобильный телефон сообщение вида:
Telecard; Card0123; 09.01.13 10:50:45; TIMES SQUARE; OTKAZ, Operacii v regione ogranicheny bankom. Ozhidajte sms s instrukciyami ili pozvonite v bank
2) Непосредственно после уведомления с информацией о конкретном сработавшем географическом ограничении держателю карты направляется дополнительное сообщение о необходимости подтверждения подозрительной операции для снятия экстренного ограничения вида:
GEO123456; Telecard; Card0123; Dlya snyatiya ogranicheniy na operacii po karte dlya regiona USA, pereshlite eto SMS na nomer +79037976222
C помощью обратной sms-связи держатель карты может снять конкретное лимитирование сервиса географических ограничений только временно, для эффективного управления собственной политикой безопасности держателю рекомендуется использовать другие инструменты: мобильное приложение системы «Телекард», помощь круглосуточной службы поддержки держателей банковских карт: тел. +7 (495) 980-4141 или 8 (800) 100-0089 (бесплатно при звонках из РФ), короткий номер ✱0701 (для абонентов МТС, Билайн, Мегафон, TELE2, МОТИВ).
С 01.04.2014 банковские карты Газпромбанка, оснащенные электронным чипом, выпускаются с настройками безопасности, предполагающими при оплате товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях контактным методом обязательный ввод ПИНа.При необходимости изменить действующий ПИН на новый можно на банкоматах Газпромбанка в разделе «Банковские операции» основного меню банкомата. Обратите внимание, что функция смены ПИНа, гарантированно работает только по картам Газпромбанка, выпущенным после 01.01.2014.
Требование ввода ПИН при покупках отражает актуальные тенденции в сфере обеспечения защиты карт от мошенничества, значительно снижая риск хищения средств с украденных или утерянных карт при условии соблюдения держателями основных мер предосторожности, связанных с сохранностью карты и неразглашением ПИНа.
Дополнительную информацию Вы можете получить в круглосуточной Службе поддержки держателей банковских карт Газпромбанка по телефонам: +7 (495) 913-79-99, +7 (495) 980-41-41, 8-800-100-00-89 (бесплатно на территории РФ), короткий номер ✱0701 (для абонентов МТС, Билайн, Мегафон, TELE2, МОТИВ), а также в офисах Газпромбанка.
1) Старайтесь пользоваться одними и теми же банкоматами, которые Вам хорошо известны.
2) В случае необходимости использовать новый банкомат, выбирайте хорошо освещенный и установленный в удобном месте.
3) Прежде чем подойти к банкомату, осмотрите окружающее пространство. В случае нахождения поблизости подозрительных людей, воспользуйтесь другим банкоматом.
4) Перед тем как подойти к банкомату, достаньте свою карточку и держите ее в руках. Не открывайте бумажник, кошелёк, сумку, барсетку непосредственно около банкомата или в очереди к нему.
5) Перед использованием банкомата осмотрите его внешний вид. Если Вы обнаружите наличие каких–либо посторонних изделий, предметов, проводов, следов конструктивных изменений, воспользуйтесь другим банкоматом.
6) Будьте особенно осторожны, если кто-то посторонний предлагает Вам около банкомата помощь, даже если у Вас застряла карточка или возникли проблемы с проведением операции. Не набирайте ПИН-код на виду у «помощника», не позволяйте себя отвлечь, т.к. в этот момент мошенники могут забрать из банкомата Вашу карточку или выданные денежные средства.
7) Если у банкомата за Вами находиться очередь, убедитесь, что никто не может увидеть Ваш ПИН-код.
8) При вводе ПИН-кода находитесь как можно ближе к банкомату, вводите ПИН-код средним пальцем руки (при этом, ладонь руки оказывается раскрытой и злоумышленнику гораздо сложнее увидеть, какие кнопки Вы нажимаете), по-возможности, второй рукой закрывайте клавиатуру от постороннего обзора.
9) Вводите ПИН-код только после того как банкомат попросит Вас об этом.
10) Не применяйте физическую силу, чтобы вставить карточку в банкомат.
11) Всегда сохраняйте все распечатанные банкоматом квитанции.
12) Если Вам кажется, что банкомат работает неправильно, нажните кнопку «отмена», заберите свою карточку и воспользуйтесь другим банкоматом. Если проблемы возникли после момента ввода запрошенной суммы, не отходите от банкомата до тех пор, пока не убедитесь в завершении операции, отказе в выдаче или в появлении на экране приглашения провести новую операцию.
13) После получения денежных средств, положите наличность и карточку в бумажник, кошелек, сумку и т.п. и только после этого отходите от банкомата.
14) Запомните свой ПИН-код. Если Вы его запишите, всегда будет вероятность, что кто-нибудь сможет его узнать, при этом ответственность за операции с использованием ПИН-кода всегда возлагается на клиента.
15) Никогда и ни при каких-либо обстоятельствах не сообщайте никому свой ПИН-код, в том числе родственникам, знакомым, сотрудникам банка или правоохранительных органов.
16) Обратитесь в свой банк и установите ежедневный лимит снятия денежных средств. Если Вам понадобится снять сумму, превышающую разрешенную, всегда можно позвонить в банк и на время повысить или совсем снять лимит.
17) Подключитесь к системе информирования об операциях по карточке по мобильному телефону при помощи SMS-сообщений. Это позволит не только сразу же узнать о несанкционированной Вами операции по карте, но и самостоятельно ее сразу же заблокировать. Дополнительно Вы можете самостоятельно управлять лимитами снятия (п.16).
18) Ежемесячно получайте и проверяйте выписки по Вашему карточному счету.
19) Относитесь к хранению карточки также как Вы относитесь к наличным денежным средствам.
20) При пользовании карточкой в торговых предприятиях, следите, чтобы карточка не исчезала из Вашего поля зрения. При необходимости ввести ПИН-код, закройте клавиатуру рукой так, чтобы ни продавец, ни находящиеся рядом с Вами клиенты не видели введенных цифр. Если кто-то увидит Ваш ПИН-код, после этого карточку могут украсть и быстро снять все денежные средства в банкомате. Не вводите ПИН-код для выдачи наличных в местах, не обозначенных как пункт выдачи наличных какого-либо (желательно знакомого Вам по названию) банка.
21) Запишите и всегда храните с собой, но отдельно от карточки, номер Вашей карты, номер телефона Вашего банка, кодовое слово, по которому банк аутентифицирует Вас как законного держателя. Эта информация будет необходима Вам в случае возникновения каких-либо проблем с карточкой (например, в случае ее утраты).
22) Если в результате какой-либо подозрительной ситуации Вам показалось, что Ваш ПИН-код стал известен посторонним людям, обратитесь в Банк для блокировки и перевыпуска карты.
Рекомендации Службы безопасности Банка ГПБ (АО) по обеспечению безопасности при работе со средствами криптографической защиты информации
Требования по установке СКЗИ, общесистемного и специального программного обеспечения.
К установке общесистемного и специального программного обеспечения, а также программного обеспечения СКЗИ, допускаются лица, прошедшие соответствующую подготовку и изучившие документацию на соответствующее программное обеспечение.
При установке программного обеспечения СКЗИ следует:
Меры по обеспечению защиты от несанкционированного доступа.
При использовании СКЗИ должны выполняться следующие меры по защите информации от несанкционированного доступа:
Кроме того, необходимо организовать стирание (по окончании сеанса работы СКЗИ) временных файлов и файлов подкачки, формируемых или модифицируемых в процессе работы СКЗИ. Если это не выполнимо, то на жесткий диск должны распространяться требования, предъявляемые к ключевым носителям.
НЕ ДОПУСКАЕТСЯ:
Требования по обеспечению информационной безопасности при работе в системах обмена электронными документами.
Если Вы обнаружили пропажу карты или у Вас есть основания полагать, что данные карты могут быть использованы третьими лицами или Вы получили сообщение об операции (или попытке операции), которую не совершали – незамедлительно проинформируйте об этом Банк.
Для срочной блокировки и предотвращения несанкционированного использования карты Вы можете выполнить одно из следующих действий:
При обнаружении карты, ранее заявленной как утраченной, незамедлительно письменно проинформируйте об этом Банк, обратившись в любое отделение Банка, указанное на сайте Банка.
В случае выявления несанкционированной операции (мошеннической операции):
Будьте готовы к тому, что в процессе рассмотрения Вашего заявления от Вас может потребоваться предоставление подтверждения о факте обращения в правоохранительные органы (как правило, это требуется по случаям мошенничества на территории РФ или через интернет), а также иных документов для проведения расследования и установления факта непричастности к операциям (например: справки с места работы, документов, подтверждающих Ваше местонахождение на момент совершения операций, действующего на момент операций загранпаспорта, в случае операций в стране отличной от страны пребывания, и т.п.).
При невозможности личного обращения в Банк в указанный срок, допускается предварительное направление заявления о несогласии с операцией по факсу +7 (495) 719-61-26 или через страницу «Обратной связи» с указанием фамилии, имени и отчества, неполного номера карты и контактных телефонов для возможного уточнения деталей спорной операции с последующей обязательной передачей оригинала заявления в Банк.
Если Вы обнаружили ошибочную операцию (повторное списание по совершенной операции / операцию, которая завершилась неуспешно или некорректно / операцию, по которой в установленные сроки не был получен заказанный товар, услуга и т.п.) или не был осуществлен возврат платежа:
Предварительно, до передачи оригинала заявления в Банк в установленные сроки, Вы можете направить заявление по факсу +7-495-719-6126 или через страницу «Обратной связи» с указанием фамилии, имени и отчества, неполного номера карты и контактных телефонов для возможного уточнения деталей спорной операции.
Важно! Сохраняйте в течение 6 месяцев с даты совершения операций все документы по операциям с использованием основной и дополнительных карт (реквизитов карт), а также документы, подтверждающие оплату наличными или иным способом после неуспешной попытки оплаты с использованием карты (реквизитов карты).
Для контроля операций регулярно (не реже одного раза в месяц) получайте выписку по счету карты и сопоставляйте операции в выписке с документами, составленными с использованием карты.
При звонке на указанный номер клиента просят сообщить свои персональные данные, проверить данные банковской карты или подойти к ближайшему банкомату для совершения операций с банковской картой.
Настоятельно рекомендуем не перезванивать на телефонные номера, указанные в SMS-сообщении, на любые номера телефонов, которые не совпадают с нанесенными на оборотную сторону Вашей банковской карты, а также не раскрывать конфиденциальную информацию о Вас или о Вашей банковской карте кому-либо.
О всех подозрительных звонках на Ваши мобильные телефоны с предложениями сообщить реквизиты банковских карт, а также о фактах получения Вами SMS-сообщений подобного рода просим Вас сообщать в круглосуточную Службу поддержки держателей банковских карт Банка ГПБ (АО) по многоканальным телефонам:
или по единому номеру телефонного центра Банка ГПБ (АО):
Телефоны круглосуточной Службы поддержки держателей банковских карт:
(495) 913-79-99, 980-41-41,
8-800-100-00-89 (бесплатно по РФ),
короткий номер ✱0701 (для абонентов МТС, Билайн, Мегафон, TELE2, МОТИВ),
(495) 719-61-26 (автоматический факс).
Круглосуточная Служба поддержки держателей банковских карт оказывает следующие услуги: