Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями)
Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П
«О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
С изменениями и дополнениями от:
23 декабря 2013 г., 31 января, 10 июля 2014 г., 17 марта 2015 г., 28 июля 2016 г., 5 октября 2017 г., 29 января, 30 марта 2018 г., 27 февраля 2019 г., 20 октября 2020 г.
ГАРАНТ:
См. Типовые правила внутреннего контроля кредитной организации, разработанные Ассоциацией российских банков
Председатель
Центрального Банка
Российской Федерации
Руководитель
Федеральной службы
по финансовому мониторингу
Зарегистрировано в Минюсте РФ 6 апреля 2012 г.
Регистрационный N 23744
Определены требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Правила являются комплексным документом (комплектом документов) кредитной организации.
При реализации правил банк должен применять процедуры управления риском легализации преступных доходов и финансирования терроризма, документально фиксировать необходимые сведения. Также ему следует сохранить конфиденциальность данных о принимаемых мерах в упомянутой области. Информация по вопросам такого противодействия должна своевременно направляться в уполномоченный орган.
В правила, в частности, включаются следующие программы. Организации системы противодействия; идентификации кредитной организацией клиента, его представителя, выгодоприобретателя; приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом. Речь идет и о программах выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и тех, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма; подготовки и обучения кадров банка. Также в правилах должна содержаться программа организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физлицом или организацией и отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
Разъяснено, как разрабатывается каждая из перечисленных программ.
Положение вступает в силу по истечении 10 дней после его официального опубликования в «Вестнике Банка России».
Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Зарегистрировано в Минюсте РФ 6 апреля 2012 г.
Регистрационный N 23744
Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России»
Текст Положения опубликован в «Вестнике Банка России» от 18 апреля 2012 г. N 20
В настоящий документ внесены изменения следующими документами:
Указание Банка России от 20 октября 2020 г. N 5599-У
Изменения вступают в силу с 1 октября 2021 г.
См. будущую редакцию настоящего документа
Текст настоящего документа представлен в редакции, действующей на момент выхода установленной у Вас версии системы ГАРАНТ
Указание Банка России от 27 февраля 2019 г. N 5083-У
Изменения вступают в силу с 5 апреля 2019 г.
Указание Банка России от 30 марта 2018 г. N 4758-У
Изменения вступают в силу с 21 апреля 2018 г.
Указание Банка России от 29 января 2018 г. N 4707-У
Изменения вступают в силу с 21 апреля 2018 г.
Указание Банка России от 5 октября 2017 г. N 4567-У
Изменения вступают в силу с 18 ноября 2017 г.
Указание Банка России от 28 июля 2016 г. N 4087-У
Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания
Указание Банка России от 17 марта 2015 г. N 3601-У
Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в «Вестнике Банка России»
Указание Банка России от 10 июля 2014 г. N 3315-У
Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в «Вестнике Банка России»
Указание Банка России от 31 января 2014 г. N 3186-У
Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в «Вестнике Банка России»
Указание Банка России от 23 декабря 2013 г. N 3148-У
Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в «Вестнике Банка России»
Код 1499 под фт
(1).jpg)
Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.
Программа разработана совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.
Обзор документа
Указание Банка России от 23 декабря 2013 г. № 3148-У “О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
1. Внести в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года № 23744 («Вестник Банка России» от 18 апреля 2012 года № 20), следующие изменения.
1.1. Главу 4 дополнить пунктом 4.10 следующего содержания:
Федеральной налоговой службы, на котором в подразделе «Открытые базы данных иностранных государств» раздела «Международное сотрудничество» размещаются ссылки на официальные сайты государственных органов иностранных государств, осуществляющих регистрацию юридических лиц, в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», позволяющие проверить факт регистрации юридических лиц иностранных государств, а также рекомендации по использованию указанных информационных ресурсов государственных органов иностранных государств;
Министерства по налогам и сборам Республики Беларусь, на котором размещаются сведения из реестра коммерческих организаций и индивидуальных предпринимателей с повышенным риском совершения правонарушений в экономической сфере;
Налогового комитета Министерства финансов Республики Казахстан, на котором размещается список налогоплательщиков (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей), признанных бездействующими, а также перечень налогоплательщиков, осуществляющих лжепредпринимательскую деятельность;
1.2. Главу 5 дополнить пунктом 5.4 следующего содержания:
«5.4. Кредитная организация при заключении договора банковского счета (вклада) с юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем) выявляет намерение данного лица осуществлять операции по сделкам, соответствующим описанию, содержащемуся в графе «Описание признака» строки кода вида признака 1812 настоящего Положения, при получении информации о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также при определении целей финансово-хозяйственной деятельности юридического лица (индивидуального предпринимателя).
Кредитная организация выявляет операции по сделке, соответствующей описанию, содержащемуся в графе «Описание признака» строки кода вида признака 1812 настоящего Положения, при осуществлении расчетов по внешнеторговому договору (контракту).».
1.3. Пункт 6.2 дополнить абзацами следующего содержания:
1.4. Строку кода вида признака 1812 приложения изложить в следующей редакции:
2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».
3. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма подлежат приведению кредитными организациями в соответствие с требованиями настоящего Указания в течение 30 дней после дня вступления в силу настоящего Указания.
| Председатель Центрального банка Российской Федерации | Э.С. Набиуллина |
| Директор Федеральной службы по финансовому мониторингу | Ю.А. Чиханчин |
Зарегистрировано в Минюсте РФ 27 января 2014 г.
Регистрационный № 31125
Обзор документа
Внесены коррективы в требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма.
Так, уточнен один из признаков, указывающих на необычный характер сделки.
Код вида признака 1812 предназначен для переводов клиентом-резидентом денежных средств на счета лиц-нерезидентов, не являющихся резидентами Белоруссии или Казахстана и действующих (в своих интересах или по поручению третьих лиц) по заключенным с такими контрагентами внешнеторговым договорам (контрактам), по которым товары, ранее приобретенные у резидентов названных стран, ввозятся с территории последних. При этом в качестве подтверждающих документов в уполномоченные банки представляются товарно-транспортные накладные (товарно-сопроводительные документы), оформленные грузоотправителями Белоруссии или Казахстана.
В части программы управления риском легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма указано, какие действия выполняет кредитная организация в следующем случае. При выявлении операции клиента-резидента по переводу денежных средств (в т. ч. предварительной оплаты товара (авансовый платеж)) на счет лица-нерезидента, действующего в своих интересах или по поручению третьих лиц, не являющегося резидентом Белоруссии или Казахстана, в рамках сделки, соответствующей вышеназванному описанию.
Уточнения касаются и программы выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и тех, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) преступных доходов или финансирования терроризма.
Кредитная организация при заключении договора банковского счета (вклада) с юрлицом (ИП) выявляет намерение данного лица совершать операции по сделкам, соответствующим приведенному выше описанию, при получении информации о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с ней, а также при определении целей финансово-хозяйственной деятельности организации (предпринимателя).
Операции по сделке выявляются при осуществлении расчетов по внешнеторговому договору (контракту).
Дополнения коснулись и программы организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
Указание вступает в силу по истечении 10 дней после официального опубликования в «Вестнике Банка России».
Правила внутреннего контроля следует привести в соответствие с обновленными требованиями в течение 30 дней после вступления указания в силу.
Код 1499 под фт
Дата публикации: 08.05.2009
ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ
ПРИКАЗ
от 8 мая 2009 г. № 103
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ РЕКОМЕНДАЦИЙ
ПО РАЗРАБОТКЕ КРИТЕРИЕВ ВЫЯВЛЕНИЯ И ОПРЕДЕЛЕНИЮ ПРИЗНАКОВ
НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК
Список изменяющих документов
(в ред. Приказов Росфинмониторинга от 14.09.2010 № 242,
от 14.03.2011 № 87, от 14.02.2012 № 43,
от 23.08.2013 № 231, от 09.01.2014 № 2)
В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33 (ч. I), ст. 3418; 2002, № 30, ст. 3029; № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2005, № 47, ст. 4828; 2006, № 31 (ч. I), ст. 3446, ст. 3452; 2007, № 16, ст. 1831; № 31, ст. 3993, ст. 4011; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776, № 29, ст. 3600; 2010, № 30, ст. 4007, № 3, ст. 4166; 2011, № 27, ст. 3873, № 46, ст. 6406; 2012, № 30, ст. 4172, № 50, ст. 6954; 2013, № 19, ст. 2320, № 26, ст. 3207) и Требованиями к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (за исключением кредитных организаций), утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 № 667 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, № 28, ст. 3901), приказываю:
(преамбула в ред. Приказа Росфинмониторинга от 23.08.2013 № 231)
(в ред. Приказа Росфинмониторинга от 14.02.2012 № 43)
2. Признать утратившими силу приложения № 2 и № 3 к Рекомендациям по отдельным положениям правил внутреннего контроля, разрабатываемых организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденным Приказом Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу от 11.08.2003 № 104 (по заключению Министерства юстиции Российской Федерации от 28.08.2003 № 07/8796-ЮД указанный Приказ в государственной регистрации не нуждается).
РЕКОМЕНДАЦИИ
ПО РАЗРАБОТКЕ КРИТЕРИЕВ ВЫЯВЛЕНИЯ И ОПРЕДЕЛЕНИЮ ПРИЗНАКОВ
НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК
Список изменяющих документов
(в ред. Приказов Росфинмониторинга от 23.08.2013 № 231,
Организациям и иным лицам рекомендуется включать критерии и признаки необычных сделок в программу выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, разрабатываемую в составе правил внутреннего контроля, в целях определения, оценки и принятия мер по снижению собственных рисков возможного вовлечения в процессы отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также выявления операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Помимо критериев выявления и признаков необычных сделок, перечисленных в настоящих Рекомендациях, при разработке правил внутреннего контроля вышеуказанными организациями (иными лицами) могут использоваться иные критерии выявления и признаки необычных сделок, разработанные с учетом особенностей деятельности конкретной организации (иного лица).
Код 1499 под фт
Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.
Программа разработана совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.
Обзор документа
Указание Банка России от 20 октября 2020 г. № 5599-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (документ не вступил в силу)
На основании абзаца одиннадцатого пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2020, № 31, ст. 5018) и части первой статьи 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2020, № 31, ст. 5018):
1. Внести в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года № 23744, 27 января 2014 года № 31125, 6 марта 2014 года № 31531, 24 июля 2014 года № 33249, 10 апреля 2015 года № 36828, 19 августа 2016 года № 43313, 30 октября 2017 года № 48720, 5 апреля 2018 года № 50656, 5 апреля 2018 года № 50657, 15 марта 2019 года № 54061, следующие изменения.
1.1. Пункт 2.3 признать утратившим силу.
1.2. В абзаце втором пункта 5.2 слово «наличии)» заменить словами «наличии). Совпадение характера, условий и (или) способа совершения операции (сделки) клиента, которому кредитной организацией присвоен низкий уровень риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, с предусмотренным приложением к настоящему Положению признаком, указывающим на необычный характер операции (сделки), не может рассматриваться кредитной организацией в качестве единственного фактора, указывающего на наличие риска совершения операции в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;».
1.3. Пункт 7.1 изложить в следующей редакции:
«7.1. Кредитная организация должна разработать программу, определяющую порядок ее взаимодействия с лицами, которым в соответствии с Федеральным законом она поручила проведение идентификации (упрощенной идентификации).».
1.4. Приложение изложить в редакции приложения к настоящему Указанию.
2. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 29 сентября 2020 года № ПСД-22) вступает в силу с 1 октября 2021 года.
| Председатель Центрального банка Российской Федерации | Э.С. Набиуллина |
Зарегистрировано в Минюсте РФ 14 декабря 2020 г.
Приложение
к Указанию Банка России
от 20 октября 2020 года № 5599-У
«О внесении изменений в Положение Банка
России от 2 марта 2012 года № 375-П
«О требованиях к правилам внутреннего
контроля кредитной организации в целях
противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма»
«Приложение
к Положению Банка России
от 2 марта 2012 года № 375-П
«О требованиях к правилам внутреннего
контроля кредитной организации в целях
противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма»
Признаки, указывающие на необычный характер операции (сделки) (Классификатор)
1 В значении, определенном частью 1 статьи 12 Федерального закона от 2 октября 2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2007, № 41, ст. 4849; 2020, № 31, ст. 5048).
2 В значении, определенном частью 3 статьи 1 Федерального закона от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, № 31, ст. 5018).
Обзор документа
Банк России скорректировал требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма.
Исключены нормы, устанавливающие случаи и механизм направления кредитными организациями уведомления в Банк России о назначении на должность (об освобождении от нее) специального должностного лица.
Установлено, что совпадение характера, условий и (или) способа совершения операции (сделки) клиента, которому присвоен низкий уровень риска, с признаком, указывающим на необычный характер операции (сделки), не может рассматриваться в качестве единственного фактора, указывающего на наличие риска совершения операции.
Актуализирован перечень упомянутых признаков.
Указание вступает в силу с 1 октября 2021 г.
Код 1499 под фт
Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.
Программа разработана совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.
Обзор документа
Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (по состоянию на 14.02.2020)
1. На основании абзаца одиннадцатого пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2019, N 51, ст. 7490) и части первой статьи 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2018, N 11, ст. 1588) внести в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года N 23744, 27 января 2014 года N 31125, 6 марта 2014 года N 31531, 24 июля 2014 года N 33249, 10 апреля 2015 года N 36828, 19 августа 2016 года N 43313, 30 октября 2017 года N 48720, 5 апреля 2018 года N 50656, 5 апреля 2018 года N 50657, 15 марта 2019 года N 54061 следующие изменения.
абзац третий после слова «исполняет» дополнить словами «на основании внутреннего распорядительного акта кредитной организации»;
абзац четвертый после слова «назначение» дополнить словами «на основании внутреннего распорядительного акта кредитной организации».
1.2. Пункт 2.3 признать утратившим силу.
1.3. Приложение изложить в следующей редакции:
«Приложение
к Положению Банка России
от 2 марта 2012 года N 375-П
«О требованиях к правилам
внутреннего контроля кредитной
организации в целях
противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем,
и финансированию терроризма»
Признаки*, указывающие на необычный характер операции (сделки) (Классификатор)
* Информация об операции (сделке), соответствующей приведенным признакам, подлежит направлению в уполномоченный орган в случае если на основании анализа всех имеющихся документов и информации кредитной организацией в порядке, установленном правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, принято решение о ее квалификации в качестве подозрительной операции (сделки).
** При принятии решения о квалификации операции клиента в качестве подозрительной операции, сведения о которой подлежат направлению в уполномоченный орган, для кодирования вида конкретной операции при формировании электронного документа в виде формализованного электронного сообщения (ФЭС) используются только коды видов признаков.
*** Используемые в рамках настоящего Положения при характеристике клиента, а также при описании признаков, указывающих на необычный характер сделки, такие оценочные категории, как «систематичность», «значительность», «излишняя озабоченность клиента», «необоснованная поспешность», «неоправданные задержки», «небольшой период» и тому подобные, а также суммы операций в пределах порогов, установленных настоящим Приложением, определяются кредитной организацией в каждой конкретной ситуации самостоятельно исходя из масштаба и основных направлений ее деятельности, характера, масштаба и основных направлений деятельности ее клиентов, уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями.
2. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от __________ 2020 года N ____) вступает в силу с 1 апреля 2021 года.
| Председатель Центрального банка Российской Федерации |
| Директор Федеральной службы по финансовому мониторингу __________________ | Ю.А. Чиханчин |
Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Согласно пункту 2 Проекта, соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу с 1 апреля 2021 года.
Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 14 февраля 2020 года по 28 февраля 2020 года (включительно).
В соответствии с абзацем одиннадцатым пункта 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ Проект подлежит согласованию с Росфинмониторингом.
Обзор документа
Банк России намерен изменить требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма.
Будут исключены нормы, устанавливающие случаи и механизм направления кредитными организациями уведомления в Банк России о назначении на должность (об освобождении от нее) специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля. Также закрепляется, что обязанности указанного должностного лиц сотрудником кредитной организации (вне зависимости от причины отсутствия этого лица) исполняются на основании внутреннего распорядительного акта.
Кроме того, планируется актуализировать перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки.